実質リターンを考える。コストと上手に付き合うにはどうしたらよいの???

重要なのは、コストが低いものを選ぶこと コストと上手に付き合うにはどうしたらいいでしょうか。ここで少し私の体験を紹介させていただきます。まだファイナンシャルプランナーになるずっと前で、個人的に投資を始めたばかりのころ、私が証券会社の方から勧められたファンドは5つありました。 それらは5つとも、購入手数料は3%程度・信託報酬は1%程度のアクティブファンドばかりでした。当時は、まだ投資信託の知識が少な […]

投資で危険に合わないためには?繰り上げ償還リスク 為替リスク

目次 繰り上げ償還とは???繰り上げ償還リスクってなに?こちらについても知っておくべき。為替リスクについて繰り上げ償還とは???繰り上げ償還リスクってなに? ここでは、繰り上げ償還について簡単におさらいしましょう。繰り上げ償還とは、純資産が減り続けたり、ファンドマネジャーの運用が想定通りにいかなかったりすると、ファンドの設定期限まで期間があっても、途中で償還されてしまうことを指しています。 償還と […]

負けた時やロットを上げた時に、ストレスなくトレードする為の秘訣

FXで勝つ為に必要な二つの要素について話をさせてください。 一切のストレスをなくしてトレードと向き合う為の方法を、初心者から上級者まで、トレーダーとしての経験や熟練度に関わらず、勝てるようになる為や勝ち続ける為に必要な要素をお話ししていきます。 「デモトレードでは勝てたけど、実際にお金を入れて本番トレードをしたら勝てなかった」「一万通貨など少ないロットでは勝てたけど、ロットを増やしていったら負けた […]

投資信託の税金について。非課税で資産形成・運用を行う方法はあるの???

  投資信託とは?   投資信託の利益(普通分配金と売却益)には、税金がかかります。(特別分配金は自分のお金を取り崩したものなので非課税)(普通分配金と特別分配金については後述します) 2014年からは利得に対して、税金が20.315%になっています。大雑把に言うと、百万円の利益の場合、2014年からは20万3150円が税金として引かれます。  さて、疑問に思うのが端数の0・3 […]

金について!戦争やインフレ・デフレでも、金の価値はゼロになりにくい『有事の金』である。

お金の話! 金(ゴールド)は、実物資産です。株式や債券(いわゆる紙の資産)のように価値がゼロになってしまうというリスクが存在しないと考えることもできるかもしれません。  また、金は24時間世界のどこかのマーケットで常に取引がされています。つまり、流動性が高い金融商品です。金は、実物資産であると同時に、世界共通の通貨としての側面も持っています。  通常、債券や株式を投資対象にしている投資信託の場合、 […]